ČNB eviduje k 25. lednu 2025 34 poskytovatelů DIPu. Prakticky nabídka k počátku roku zahrnovala o tři poskytovatele méně a pro všechny je nyní dostupná hodnota Sporoindexu.
Pokud ze seznamu poskytovatelů dlouhodobého investičního produktu vyškrtneme jednu společnost IN Equty (je totiž zastoupena dvakrát, českou a slovenskou entitou), dále vyloučíme EnCor s minimálním prvním vkladem 2 milióny korun a také nabídku Banky Creditas představenou až v polovině ledna, dostaneme se k číslu 31 poskytovatelů. Přesně tolik jich obsahuje aktuální přehled Sporoindexu.
Ve skutečnosti je v přehledu Sporoindexu o jeden produkt více. WOOD Retail Investments nabízí dva odlišné produkty pro různé cílové segmenty. Prvním je Portu v rámci roboadvisory přístupu a druhým naopak Edward orientovaný na investiční zprostředkovatele.
Hodnota Sporindexu je nově dostupná i pro zbývající pětici poskytovatelů nezařazenou v předchozím přehledu:
Hned tři z těchto poskytovatelů nabízí pouze nemovitostní fond (Atris, Trigea, ZFP). I Efekta nabízí nemovitostní fond, ale navíc i investici do ETF. IN Equity DIP je postaven na jedné strategii, její přesné složení (ISINy a poměry ETF) ale společnost na svém webu neuvádí.
Zároveň aktuální přehled zaktualizoval hodnotu u těch DIPů, kde došlo ke změně ceníku. Jedná se o Fondee (změna poplatku), Colosseum (zrušení výkonnostního poplatku), Edward (úprava poplatků). Pozor také na změnu názvu. Hned dva poskytovatelé se v tomto roce jmenují jinak. Místo prosperity je zde Sentinel a Colosseum je nově Czech Asset Investments.
Výše uvedené informace dávají tušit, že žádné výrazné změny ve výhodnosti produktů nenastaly. V poradenských DIPech vedou fondové platformy Amundi a Conseq za předpokladu výběru indexových fondů. Amundi poráží Conseq z jednoduchého důvodu – neúčtuje dodatečný poplatek 0,8 %. Nabídka indexových fondů u Conseq je ale širší, neomezuje se pouze na Amundi. Na třetím místě se umístila nabídka Partners IS, která nemá žádný vstupní poplatek a klient tak od počátku zhodnocuje všechny peníze. Pro dlouhodobé investice je to důležitá vlastnost. Na čtvrtém místě se umístila také nabídka ze stejné finanční skupiny – Trigea.
U samoobslužných DIPů vede nabídka Patria, která umožňuje pravidelné investice do ETF za nejvýhodnějších podmínek na trhu. Druhé až čtvrté místo má vždy nějaké „ale“. Raiffeisen stále nenabízí frakční obchodování, Česká spořitelna znevýhodňuje chytré investory do indexových fondů minimální výší 5 tisíc Kč a vysokým vstupním poplatkem a Fio není pro pravidelnou nízkou investici vhodné kvůli fixní výši poplatku. Teprve páté místo nemá žádné velké „ale“. Je zde Portu, které nezměnilo sazebník poplatků se zavedením DPH a tak přeskočilo Fondee. Fondee ze skupiny Pavla Řeháka (VIGO, Direct) tak začalo rok 2025 negativní informací pro všechny klienty. Za povinnost DPH sice nemůže, ale ostatní společnosti vzaly náklady na sebe.
Autor: Martin Podávka
Pozn. Aktuální osmá aktualizovaná verze přehledu Sporoindexu je k dispozici členům Klubu myšlenek Akademie peněz. Klub je uzavřená skupina na LinkedIn, kam mají přístup členové Akademie peněz, kteří jsou finančními poradci a zakoupili si byť jen jedinou knihu z nabídky eshopu na webu Akademie peněz. Pokud zjistíte, že v Klubu neoprávněně nejste, pošlete mně zprávu na LinkedIn.