Edward sestřihl poplatek za správu

Dušan Šídlo17.1. 20250

Dobrá zpráva pro finanční poradce a jejich klienty!

Akademie peněz se v loňském roce pozastavovala nad tím, proč populární investiční platforma Edward pro daňově zvýhodněný DIP nesnížila poplatky. Konkrétně psala: „Nedávno byl Edwardem spuštěn DIP ve stejné poplatkové struktuře jako u klasického účtu v Edwardovi. Na rozdíl od Portu, které pro DIP výrazně snížilo maximální výši poplatku za správu, Edward změnu konstrukce pro mediálně sledovaný DIP neučinil.“

Od roku 2025 má však Edward nový ceník, kde již není minimální poplatek 0,6 % p.a., ale nově je účtován poplatek za správu ve výši 0,40 % p.a., u částky nad 1 mil. Kč je poplatek 0,30 % p.a., a takto se snižuje poplatek snižuje až k hranici 0,15 % p.a.

Tyto poplatky jsou pak navýšeny daným finančním poradcem dle požadované odměny za jeho práci. Pokud by si finanční poradce účtoval stejnou odměnu jako v loňském roce, celkový poplatek by se snížil.

Knihy pro finanční poradce

Jan Ležák, šéf obchodu Edwarda, dále k tématu poplatků pro Akademii peněz doplňuje:

„V Edwardovi se snažíme poplatkovou strukturu omezovat, aby nebyl produkt zbytečně drahý. Proto umožňujeme vstupní poplatek předplatit na max. 10 let a u DIP navíc do předplaceného poplatku nepočítáme příspěvek zaměstnavatele. Přitom na trhu najdeme spoustu produktů, které umožňují účtovat předplacený vstupní poplatek klidně na 30 let a určitě víte, že se to u některých poradců stále takto uzavírá. Nicméně poplatek je cena za službu, která je v rukou poradce a my se snažíme z naší strany pouze regulovat maximální míru poplatku, abychom nenašli v Edwardovi vstupní poplatky předplacené na 30 let. I přes námi nastavený maximální strop na vstupním poplatku a průběžném poplatku za službu ale může spotřebitel akceptovat nebo neakceptovat navrženou výši poplatků ze strany poradce. Cena služeb přece není v žádném oboru jednotná. Můžete si zaplatit kadeřníka za 250 Kč, stejně jako za 1 000 Kč. Oba stříhají, oba mají nějaký salón, ale úroveň jejich služby se liší. Proto si za stejnou službu účtují každý jinou částku. A já jako klient se můžu rozhodnout, zda půjdu k jednomu nebo k druhému.“

Jak si stojí Edward ve srovnání s ostatními DIPy z pohledu nákladovosti lze nalézt ve skupině Klub myšlenek Akademie peněz, kde je ke stažení přehled hodnot Sporoindexu.

Jaká další společnost poskytující DIP sníží poplatky? 🙂 Akademie peněz o tom ráda napíše.