Aktuální metodika pojištění osob EFPA

Stáhněte si aktuální metodiku pojištění osob od EFPA. Je výsledkem týmové práce pracovní skupiny EFPA složené ze zástupců většiny poradenského trhu z řad držitelů certifikátu EFA nebo EFP a právníků věnujících se analýzám pojistných podmínek a řešení pojistných událostí.

Tato metodika má pomoci finančním poradcům s výběrem kvalitního životního pojištění. Metodika je rozdělena do tří částí s přílohami.

Kniha Život jako riziko 2 aneb Když pojišťovny (ne)plní

První část se věnuje metodice výběru pojištění podle klíčových právních a technických kritérií. Přílohou k první části metodiky je seznam klíčových kritérií, který bude pravidelně aktualizován, aby reflektoval aktuální zkušenosti v oblasti analýz pojistných podmínek a řešení pojistných událostí.

Druhá část je věnována metodice výpočtu a nastavení pojistných částek, která vychází z principu zajištění výdajů v případě vzniku pojistné události. Metodika nabízí více alternativ, jak k výpočtům přistupovat.

Třetí část je věnována popisu jednotlivých rizik. Přílohou poslední části je dotazník k životnímu pojištění, který poskytuje návod k tomu, co všechno je potřeba od klientů získat za vstupní informace, aby mohly být správně nastaveny pojistné částky a vybrán vhodný produkt.

Metodika EFPA stáhnout