Články autora
JAK VELKOU MÁM MÍT FINANČNÍ REZERVU? 💰 Asi nejčastější dotaz, který dostávám a který se objevuje v nejvíce anketách týkající se osobních financí. Já se svými klienty musím pracovat metodicky a protože naprostá většina klientů má podobný příjem, podobné výdaje a vlastně i dost podobný život, tak si mohu dovolit mít rezervy fixní. Hotovostní rezerva – 200 000 Kč Investiční...
Stáhněte si aktuální metodiku pojištění osob od EFPA. Je výsledkem týmové práce pracovní skupiny EFPA složené ze zástupců většiny poradenského trhu z řad držitelů certifikátu EFA nebo EFP a právníků věnujících se analýzám pojistných podmínek a řešení pojistných událostí. Tato metodika má pomoci finančním poradcům s výběrem kvalitního životního pojištění. Metodika je rozdělena do tří částí s přílohami. Kniha Život jako...
Národní banka Slovenska (NBS) zveřejnila svůj názor na předplacené poplatky a požádala účastníky trhu o komentáře. NBS zvolila přísnější přístup než ČNB a označila poplatky za nepřiměřené. Proč vznikly předplacené poplatky? V případě investování zejména do investičních fondů platí investor i několik druhů poplatků. Jedním z nich je vstupní poplatek, jeho výpočet je jednoduchý. Pokud například klient investuje 1000 Kč a výše poplatku je 5 % (nejvyšší...
V poslední době se objevily dva naprosto odlišné články o kreditních kartách. Marek Drozd tvrdí, že kreditní karty jsou pro finančně negramotné Čechy cestou do pekel. Kreditní kartu přirovnává k sekyře. Ačkoliv připouští, že dočasné využití možností kreditní karty nám může v lecčem pomoci, tvrdí, že se jedná o nástroj, který v nesprávných rukou, může být velice nebezpečný. Stejně jako sekyra,...
❓ PROČ MILUJI KREDITNÍ KARTY ❓ Každý z nás zná přísloví „kolik jazyků umíš, tolikrát jsi člověkem“. V zahraničí jsem se potkala s jiným rčením: „kolik kreditních karet máš, tolikrát jsi člověkem“. ❓ PROČ❓ Protože: ✅ Kreditka může pomoci ve chvíli nouze = železná rezerva ✅ Kreditka dává flexibilitu vlastním penězům = jednodušší nakupování a cestování ✅ Kreditka poskytuje limit, který nám...
Ve Forbesu vyšel článek s názvem „NBS chce regulovat provize pro finanční poradce. V čem se má změnit vyplácení odměn?“. Předplacené poplatky podle Národní banky Slovenska příliš zatěžují spotřebitele. Poskytovatelé finančních služeb však tvrdí, že nová pravidla by mohla poškodit byznys model mnoha subjektů na trhu. Národní bance se současná praxe při předplacených poplatcích nezamlouvá zejména z pohledu jejich...
V minulém díle seriálu „Pro finanční poradce: umělá inteligence“ jste se mohli dočíst o konkrétních tipech, jak využít umělou inteligenci v následujících aktivitách, které souvisejí s finančním poradenstvím: Záznam schůzek Tvorba profesionálních fotografií pro finanční poradce Tvorba marketingových podkladů Sumarizace článků, emailů a videií Strategické plánování a brainstorming s využitím AI Pro finanční poradce: umělá inteligence (1. díl) Jaký je závěr?...
Další díl Zlatých českých hlaviček vám přináší myšlenky Evy Le Peutrec (rozené Hendrychové), světově úspěšné architektky a designérky. Je jediným českým architektem s rozmanitým portfoliem realizovaných projektů a navrženou budovou vyšší než 300 metrů. Architekturu studovala v Liberci, krátce na to odjela na stáž do San Franciska. Většinu pracovní kariéry pak strávila v Asii, kde byla zodpovědná za projekty v hodnotě několika miliard amerických...
Proč je pro finančního poradce důležité investovat do své vizuální identity a online prostoru? V dnešní dynamické době, kdy se velká část byznysu odehrává v online prostoru, je pro finančního poradce klíčové udržet si krok a nebýt OUT. Proto by měl být finanční poradce konkurenceschopný a mít i v rukávu konkurenční výhody. Dnes už jen kvalitní služba nestačí. Podle statistik...
Jakub Rochlitz je studentem oboru financí na Vysoké škole ekonomické v Praze. Kromě studia se věnuje investování. Na platformě Etoro si založil vlastní „dividendový fond“ a řadí se mezi populární investory eToro. Aktuálně ho kopíruje 110 investorů a 943 investorů sleduje, jak investuje. Ve správě má více než 250 tisíc EUR. Jeho investiční strategie spočívá především v zaměření se na zavedené společnosti...
Dušan Šídlo
