31.3. 2024
Seriál o produktech důchodového investičního produktu (DIP) pokračuje recenzí nabídky UNIQA investiční společnosti. Struktura všech recenzí je stejná: pět částí, které popisují základní vlastnosti a parametry důchodového investičního produktu. 1) Produkt a poskytovatel UNIQA DIP Smlouvu s klientem uzavírá UNIQA investiční společnost, a.s. Název smlouvy je Rámcová smlouva o investování do dlouhodobého investičního produktu. Po uzavření smlouvy dostane klient do e-mailu balíček 5 dokumentů:...
30.3. 2024
Finanční svět se mění stále rychlejším tempem: umělá inteligence, online marketing, sociální sítě,… Jak dnes funguje prodej? Nejdříve musíte poskytnout značnou přidanou hodnotu a teprve potom můžete klienta o něco žádat. Úspěšní finanční poradci dnes získávají své klienty jinak než před lety. Poradcům, kteří nenaskočí na nové trendy a nebudou inovovat, se nebude dařit. A nakonec možná skončí na scestí, kdy...
16.3. 2024
Mnoho investic je spojeno se zdaněním výnosů (zisků). Ale neplatí to u všech. Diskuse okolo DIPu ukázala, že v něm právě časový test může hrát důležitou roli. Co je to za test, jak dlouho trvá a kolik na daních ušetří? Kterých investic se netýká? Výběr z DIPu nemusí být zatížen žádnou daní. I když bude jednorázový V článku Výběr peněz z penzijka, z IŽP a DIPu:...
16.3. 2024
Víte, že můžeme ovlivnit výši našeho důchodu? Jednou z cest je dát si pozor na výši poplatků, které při investování na důchod platíme penzijním fondům a dalším poskytovatelům. Spořicí finanční produkty často nesou s sebou různé poplatky, a není žádným překvapením, že i spoření na důchod není výjimkou. Nicméně, překvapivě se mnohdy těmto poplatkům nedostává dostatečné pozornosti. Jedním z nejvíce dotýkajících se poplatků je...
14.3. 2024
Seriál o produktech důchodového investičního produktu (DIP) pokračuje recenzí nabídky Generali Investments. Struktura všech recenzí je stejná: pět částí, které popisují základní informace a parametry důchodového investičního produktu. 1) Produkt a poskytovatel Generali DIP Smlouvu s klientem uzavírá společnost Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. Nejdříve je třeba uzavřít obecnou „Smlouvu o podmínkách vydávání a odkupování Cenných papírů“ a teprve k ní smlouvu...
12.3. 2024
V investování se používají, obdobně jako v šachových partiích, různé strategie k dosažení cíle. Jednou z nich je dlouhodobé dividendové investování. Následující graf ukazuje sílu této strategie. Graf znázorňuje kumulativní výkonnost nejširšího globálního akciového indexu MSCI All Country World od roku 1998 a to ve dvou variantách. Zaprvé tzv. cenový index bez dividend a zadruhé tzv. total return index se...
3.3. 2024
Na mém LinkedIn profilu (www.linkedin.com/in/dusansidlo) jsem nechal čtenáře hlasovat, kdo nebo co způsobilo škodu na obrázku. Poškozena byla fasáda a okenní rám. Nyní již mohu sdělit, že za poškozením domu nestojí asijské sršně, vandal se střelnou zbraní, dítě s prakem, strakapoud ani kolibřík souseda. Na vině je pták roku 2017, tedy datel… Pojišťovna však celou škodu nezaplatila. Důvod? Ačkoliv měl...
3.3. 2024
Seriál o produktech důchodového investičního produktu (DIP) pokračuje recenzí nabídky Patria Finance ze skupiny ČSOB. Struktura všech recenzí je stejná: pět částí, které popisují základní informace a parametry důchodového investičního produktu. 1) Produkt a poskytovatel Patria Finance DIP Smlouvu s klientem uzavírá společnost Patria Finance, a.s., která je licencovaným obchodníkem s cennými papíry. Společnost Patria Finance je součástí koncernu ČSOB....
3.3. 2024
Z diskusí u článku o dědění z penzijních produktů vyšlo pár podnětů k vytvoření přehledu o čerpání z nich běžnou cestou: majitelem smlouvy. Kdy se dají peníze vybrat beze ztrát? A kdy a kolik vám musejí strhnout v ostatních případech? V článku Co se dědí z penzijního připojištění (spoření)? Co do dědictví NE/jde a co se daní jsem otevřela tématiku výběrů z penzijních produktů, i když tady za těch nejpohnutějších okolností, které...
26.2. 2024
Když se řekne Edward, okamžitě se mně vybaví film Střihoruký Edward, autor knih Edward de Bono a v poslední době také investiční platforma Edward, která je velmi populární u finančních poradců a má ve správě již neuvěřitelných 11 miliard korun. Co tyto Edwardy spojuje? Kreativita. Hlavní hrdina filmu je kreativní bytost, která má místo rukou velké nůžky. Edward...
Dušan Šídlo
