20.1. 2023
Spolek Podvedení klienti chce ve spolupráci s Asociací občanských poraden podat první hromadnou žalobu podle evropského práva a příslušné evropské směrnice v ČR, aby se domáhal práv klientů v kauze investičního životního pojištění (IŽP). Žaloba má směřovat proti Generali České pojišťovně a Kooperativě. Pojišťovny tento krok nekomentují. Spolek s asociací reagují na to, že vzhledem k nepřijetí českého zákona o hromadné žalobě do 25. prosince...
20.1. 2023
Finanční poradci dostávají otázku na investici do Platon Life. Dle některých zdrojů do projektu vložili lidé až 300 miliónů. A to je více než dost. Zpátky do minulosti: podvod s investičními roboty Ve filmu Sázka na nejistotu ve 33. minutě vysvětlují autoři, co jsou CDO neboli kolateralizované dluhové obligace. Pojem, kterému nikdo nerozuměl, a přesto do něj plno lidí investovalo. Dopadlo to špatně. I současný svět...
20.1. 2023
Česká spořitelna se ve své nové marketingové kampani chlubí tím, že je první, kdo se stará o vaše finanční zdraví. Součástí strategie banky je nový koncept poradenství, na jehož základě jsou bankéři hodnoceni také podle toho, zda zvyšují finanční zdraví klientů. Spořitelna zároveň plánuje nové produkty a služby, které budou klienty motivovat ke změně finančních návyků a zvyšování finančního...
8.1. 2023
Zahrál jsem si na manažera pojišťovny a požádal umělou inteligenci o odpověď na otázku, jak zvýšit prodej pojištění. Zde je odpověď od chytré inteligence: Prodej pojištění může být pro finančního poradce důležitou součástí jeho podnikání. Zde je několik strategií, které můžete použít, abyste prodali více pojištění: Pochopte potřeby svých klientů: Jedním z klíčových faktorů při prodeji pojištění je pochopení potřeb...
8.1. 2023
V lednu uplynulo 10 let od startu doplňkového penzijního spoření. Od počátku roku 2013 získali Češi nového nástupce za tzv. transformované penzijní fondy. Nabídka k dnešnímu dni obsahuje 35 účastnických fondů. Jak to vše začalo? V roce 2012 docházelo postupně k ukončování nabídky původního penzijního připojištění. Přestup mezi jednotlivými fondy byl možný pouze do konce února a uzavření nové smlouvy...
8.1. 2023
Diety a cvičební plány, to je oblíbený kolorit novoročních předsevzetí. Stále více lidí si však dává také finanční cíle. Zatímco koronavirová pandemie nepochybně přispěla (alespoň u některých) k většímu zájmu o zdraví, raketově rostoucí ceny energií a vysoká inflace nás nutí k častějšímu přemýšlení o penězích. Pod tlakem okolností je jednoduché učinit nesprávná rozhodnutí. Jakých finančních chyb je třeba se vyvarovat? 1. Nezměníme...
8.1. 2023
Na konci loňského roku zaktualizovala pojišťovna Simplea nabízené rizikové životní pojištění. Automatická aktualizace pro všechny stávající klienty je formou veřejného příslibu. Akademie pojištění přináší přehled změn: Pro pojištění smrti, invalidity (všechny varianty), závažných onemocnění lze nově zvolit i pojistnou částku klesající podle úroku. Rozšířená definice rekreační úrovně sportu (až do 8 hodin/měsíčně je stále považováno za rekreační, dosud...
2.1. 2023
Akcie, bitcoin i zlato jsou ekonomy považovány za ochranu před inflací. V loňském roce inflace lámala rekordy, jak se dařilo investičním aktivům ochránit vydělané peníze před obávanou inflací? Nejhorší rok pro akcie od roku 2008 Nejznámější americký akciový index amerických akcií S&P 500 uzavřel loňský rok na hodnotě 3 839 což představuje meziroční pokles o zhruba 19 procent. Rok 2022 byl pro akcie nejhorší od...
31.12. 2022
Akademie pojištění, která vznikla během koronavirové pandemie, přežila další rok. Je to takový malý zázrak, připomeňme si proto společně nejdůležitější momenty. Během loňského roku bylo na webu publikováno 86 nových článků. Následující tři z nich přilákaly nejvíce čtenářů: Slovenské pojištění by v ČR zatím neuspělo Blesková zpráva: Pillow a Slavia mají problém, ČNB vydala stanovisko „Konverze“ na novou Flexi za plnou...
31.12. 2022
Stalo se tradicí, že na Silvestra vycházejí články o pojištění. Více než o užitečné rady jde o snůšku více či méně úsměvných pojistných událostí. Ani letos nás pojišťovny nezklamaly. Možná jste také četli příběhy o tom, jak lze z roztržitosti zapomenout tašky s nákupem v autě, vyhodit z okna bytového domu nezapnutý baťoh s kameny či upustit drahý notebook vlivem emočního napětí z důvodu nefunkčního internetu....
Dušan Šídlo
