O tom, že se stahují mračna nad skupinovým pojištěním, které je často nabízeno v bankách, jsme již na Akademii pojištění psali. Více zde. Není to však jediná rána pro pojištění v bankách. Je třeba připomenout, že i Evropský orgán pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění (EIOPA) vydal varování pro pojišťovny a banky, aby řešily otázky ochrany spotřebitele související s prodejem produktů pojištění...
Obdobně jako se pojišťovna Direct chlubila tím, že jde o „první normální pojišťovnu“, tak i Airbank se pyšní, že pro své klienty má „konečně pojištění, které pomáhá“. Marketingový kreativec vzal „insight“ (pojištění je většinou k ničemu), doplnil „ideu“ (věci jde dělat jinak a lépe) a toto je výsledná „exekuce“. Nic ve zlém, ale přiznám se, že nejsem příznivcem obdobně silných...
Pojištění Komerční pojišťovny poutá pozornost mezi finančními poradci. Protože od členů Akademie pojištění dostávám opakovaně dotazy na toto pojištění, rozhodl jsem se odpověď shrnout do tohoto článku. Výhody tohoto pojištění jsou poradcům zřejmé, má ale pojištění i nějaké nevýhody? Absence nutnosti mít ve smlouvě pojistnou částku na nemovitost je bezesporu základní výhodou tohoto pojištění. Problém může být snad jen...
Spolek Podvedení klienti chce ve spolupráci s Asociací občanských poraden podat první hromadnou žalobu podle evropského práva a příslušné evropské směrnice v ČR, aby se domáhal práv klientů v kauze investičního životního pojištění (IŽP). Žaloba má směřovat proti Generali České pojišťovně a Kooperativě. Pojišťovny tento krok nekomentují. Spolek s asociací reagují na to, že vzhledem k nepřijetí českého zákona o hromadné žalobě do 25. prosince...
Finanční poradci dostávají otázku na investici do Platon Life. Dle některých zdrojů do projektu vložili lidé až 300 miliónů. A to je více než dost. Zpátky do minulosti: podvod s investičními roboty Ve filmu Sázka na nejistotu ve 33. minutě vysvětlují autoři, co jsou CDO neboli kolateralizované dluhové obligace. Pojem, kterému nikdo nerozuměl, a přesto do něj plno lidí investovalo. Dopadlo to špatně. I současný svět...
Česká spořitelna se ve své nové marketingové kampani chlubí tím, že je první, kdo se stará o vaše finanční zdraví. Součástí strategie banky je nový koncept poradenství, na jehož základě jsou bankéři hodnoceni také podle toho, zda zvyšují finanční zdraví klientů. Spořitelna zároveň plánuje nové produkty a služby, které budou klienty motivovat ke změně finančních návyků a zvyšování finančního...
Zahrál jsem si na manažera pojišťovny a požádal umělou inteligenci o odpověď na otázku, jak zvýšit prodej pojištění. Zde je odpověď od chytré inteligence: Prodej pojištění může být pro finančního poradce důležitou součástí jeho podnikání. Zde je několik strategií, které můžete použít, abyste prodali více pojištění: Pochopte potřeby svých klientů: Jedním z klíčových faktorů při prodeji pojištění je pochopení potřeb...
V lednu uplynulo 10 let od startu doplňkového penzijního spoření. Od počátku roku 2013 získali Češi nového nástupce za tzv. transformované penzijní fondy. Nabídka k dnešnímu dni obsahuje 35 účastnických fondů. Jak to vše začalo? V roce 2012 docházelo postupně k ukončování nabídky původního penzijního připojištění. Přestup mezi jednotlivými fondy byl možný pouze do konce února a uzavření nové smlouvy...
Diety a cvičební plány, to je oblíbený kolorit novoročních předsevzetí. Stále více lidí si však dává také finanční cíle. Zatímco koronavirová pandemie nepochybně přispěla (alespoň u některých) k většímu zájmu o zdraví, raketově rostoucí ceny energií a vysoká inflace nás nutí k častějšímu přemýšlení o penězích. Pod tlakem okolností je jednoduché učinit nesprávná rozhodnutí. Jakých finančních chyb je třeba se vyvarovat? 1. Nezměníme...
Na konci loňského roku zaktualizovala pojišťovna Simplea nabízené rizikové životní pojištění. Automatická aktualizace pro všechny stávající klienty je formou veřejného příslibu. Akademie pojištění přináší přehled změn: Pro pojištění smrti, invalidity (všechny varianty), závažných onemocnění lze nově zvolit i pojistnou částku klesající podle úroku. Rozšířená definice rekreační úrovně sportu (až do 8 hodin/měsíčně je stále považováno za rekreační, dosud...
Dušan Šídlo
