Finanční poradci sobě aneb I před koncem roku máme práci

Zbývá posledních pár dnů nejen na zajištění si maximální daňové úspory u státem zvýhodněných finančních produktů, ale i na úsporu na pojištění.

Volám klientovi ohledně rozpracovaného pojištění pro něj a jeho děti.
Říká: „Tak to pomalu připravte, teď klídek před Vánoci a podíváme se na to v lednu, jo?“
Já: „Jo, jasně, žádný stres… jen to bude o 70.000 Kč dražší.“
On: „Počkat, cože? Jak o 70.000 dražší? Vždyť mám platit 2.400 měsíčně.“
Já: „Ano, ale v lednu budete všichni tři o rok starší. Cena za pojištění se zvýší o 280 Kč měsíčně, což je 3.360 Kč ročně. A za 21 let, na které pojištění plánujete, je to 70.560 Kč navíc.“
On: „A sakra, takže příští týden?“
Já: „Těším se příští týden.“

➡️ Menší odměna pro mě, ale velká úspora pro klienta.

Některé pojišťovny přepočítávají věk podle narozenin, jiné k 1. lednu. Pokud plánujete uzavřít pojištění v jednom z těchto období, buďte pozorní. Můžete dost ušetřit.

Autor: finanční poradce Václav Valášek