Pro finanční poradce: umělá inteligence (1. díl)

Využití moderních nástrojů ve finančním poradenství je žhavým tématem. Akademie peněz proto přichází s novým seriálem.

Už nějakou dobu pomáhám finančním poradcům zefektivnit jejich práci pomocí moderních nástrojů a technologií. Dnes jsem si pro vás připravil několik případů použití, které jsou dle mého rozdílové pro finančně poradenskou praxi.

1. Záznam schůzek

Jedním z nejlepších nástrojů, které mohu doporučit, je Fireflies – aplikace pro přepis a sumarizaci online i offline schůzek.

Proč Fireflies? Fireflies je skvělý nástroj, protože umožňuje nahrávat a automaticky přepisovat schůzky, což má několik klíčových výhod:

Žádné zapomenuté detaily:
Nemusíte si ručně psát poznámky do papírového diáře nebo notebooku. Automatický přepis zajišťuje, že vám nic neunikne.

Plná soustředěnost na klienta:
Bez nutnosti zapisování se můžete plně věnovat klientovi, vnímat jeho emoce a neverbální komunikaci. To nejen zlepšuje vaše pochopení klienta, ale i klient ocení vaši plnou koncentraci.

Lepší zážitek pro klienta:
Když klient vidí, že nejste rozptýleni zapisováním, cítí se více vážený a oceňovaný.

Jak to funguje? Pro použití Fireflies je potřeba získat souhlas od klienta, že schůzka bude nahrávána a přepisována. Je důležité vysvětlit, že tato praxe slouží k uchování všech důležitých informací a že klient bude mít přístup k transkriptu.

Fireflies je v základní verzi zdarma, což by mělo většině finančních poradců postačovat. Aplikace využívá standardní šifrování pro ochranu textového obsahu a splňuje všechny normy GDPR v rámci Evropské unie. Data jsou v bezpečí. Nemusíte se bát.

Klíčové funkce

Fireflies umožňuje přístup jak k plnému, doslovnému transkriptu, tak k sumarizaci schůzky. Sumarizace obsahuje akční body a úkoly, které je potřeba po schůzce provést. Uložením transkriptu nebo sumarizace do CRM systému získáte silný nástroj pro správu klienta a následnou péči v čase.

2. Tvorba profesionálních fotografií pro finanční poradce

Jedním z dalších skvělých případů, kdy využít AI je tvorba profesionálních fotografií. Ať už jde o profilové fotky nebo obrázky pro oficiální webové prezentace, moderní aplikace vám mohou ušetřit spoustu času a peněz.

Jak to funguje? Proces je jednoduchý: vezmete několik svých běžných fotografií, které jste pořídili s rodinou nebo přáteli, a nahrajete je do aplikace. Tahle aplikace pak z vašich fotek vytvoří profesionální snímky, které můžete použít na LinkedIn, webové stránky nebo kamkoli jinam.

Výhody

Úspora času a peněz:
Nemusíte se domlouvat s profesionálním fotografem. Stačí použít nástroje na internetu.

Jednoduchost použití:
Aplikace jsou uživatelsky přívětivé a nevyžadují žádné speciální dovednosti.

Doporučení

Existují zdarma dostupné nástroje, ale ty často využívají slabší jazykové modely umělé inteligence a výsledné fotografie nemusí být kvalitní. Mám pozitivní zkušenost se službou Aragon.ai.
Tato služba od vás vyžaduje nahrání 6 až 10 fotografií z různých úhlů a s určitou kvalitou. Poté model naučí, jak vypadáte, a vygeneruje 40 až 50 různých fotografií.

Z mé zkušenosti část vygenerovaných fotografií nevypadá úplně dobře, ale větší část je velmi pěkná. Fotky lze dále upravovat v jejich rozhraní, což zvyšuje kvalitu výsledku. V průměru vás 20 opravdu pěkných profilových fotografií vyjde na 400 až 500 Kč, což je výborné. Celý proces nahrávání a stahování fotek trvá jen 10 až 15 minut.

3. Využití AI pro tvorbu marketingových podkladů

Tvorba marketingových podkladů je další klíčovou oblastí, kde umělá inteligence významně pomáhá. Ať už jde o vytváření textů pro e-booky, příspěvky na sociální sítě nebo vizuální obsah, AI nástroje se stávají neocenitelnými pomocníky.

Proč využívat AI pro marketingové podklady?

Rychlá a efektivní úprava obrázků:
Na internetu existuje spousta aplikací zdarma, které umožňují například odstranit pozadí z fotografie, zvýšit její rozlišení nebo upravit její kvalitu během několika vteřin.

Snadná manipulace s vizuálním obsahem:
Tyto nástroje umožňují odstraňovat nebo nahrazovat určité prvky na obrázcích, což dříve vyžadovalo použití Photoshopu a desítky minut práce.

Doporučení 

Osobně mám rád, když jsou nástroje dostupné zdarma, ale pro přípravu grafického obsahu často používám placenou verzi nástroje Canva. Tento nástroj je podle mě bezkonkurenční v poměru cena/výkon.

Široká škála výstupů:
Canva umožňuje vytvářet různé typy výstupů včetně infografik, newsletterů, GIFů, videí a fotografií.

Uživatelsky přívětivé rozhraní:
I bez předchozích zkušeností s grafickým designem lze snadno a rychle vytvořit profesionální obsah.

4. Sumarizace emailů, článků a videí

Sumarizace dat je dalším skvělým případem použití umělé inteligence ve finančním poradenství. Finanční poradci musí být neustále v obraze o dění na trhu, novinkách a trendech. Každý den vám do emailu chodí spoustu produktových novinek od partnerů, zpráv od producentů, sledujete různá videa, články a weby zaměřené na finanční branži. Jen malá část těchto informací je však opravdu zajímavá a přínosná.

Jak AI pomáhá se sumarizací dat?

Umělá inteligence může výrazně zefektivnit proces sběru a sumarizace relevantních informací:

Automatizovaný sběr informací:
AI nástroje dokážou automaticky sbírat informace z různých zdrojů, jako jsou emaily, videa, články a webové stránky.

Efektivní sumarizace:
Nástroje poháněné AI následně zpracují a shrnou pouze důležité a relevantní informace, což šetří čas a zvyšuje produktivitu.

Osobní zkušenost

Já k sumarizaci dat využívám aplikaci Make. V rámci této aplikace mám vytvořený scénář, který propojuje můj emailový účet s ChatGPT, sdíleným úložištěm GoogleDrive a dalšími službami. Mám tak jeden ekosystém, který automatizuje sběr a zpracování informací.

Jednou týdně se pak můžu podívat na sumarizaci a čtením newsletterů a novinek neztrácím drahocenný čas a hlavně pozornost v průběhu ostatních pracovních dní.

5. Strategické plánování a brainstorming s využitím AI

Strategické plánování a brainstorming by měli být důležitou součástí činnosti každého finančního poradce. Doporučuji využívat umělou inteligenci k diskusi o tématech jako je např. strategie, kterou chcete zaujmout ve své finančně poradenské praxi nebo v rámci fungování vaší společnosti.

Jak AI pomáhá se strategickým plánováním?

Umělá inteligence může být užitečná při řešení různých strategických otázek:

Stanovení cílů a specializace:
Diskutujte s AI o tom, čeho chcete dosáhnout a na jaký segment se chcete specializovat (investice, úvěry, pojištění, komplexní poradenství).

SWOT analýza: 
I vám může pomoci identifikovat vaše silné a slabé stránky, příležitosti a hrozby.

Optimalizace procesů:
Identifikujte klíčové procesy, které by se daly zefektivnit, a procesy, které nedávají smysl a mohly by se delegovat.

Marketingová strategie:
Využívejte AI k nastavování marketingových strategií, identifikaci cílového zákazníka a jeho potřeb.

Komunikace s AI

Možností, jak využívat chat GPT, Claude 3.5 nebo jiný jazykový model, je opravdu hodně. Klíčem je umět správně komunikovat:

Kvalita odpovědí:
Použití několika základních triků a postupů výrazně zvýší kvalitu odpovědí, které od AI získáte.

Praktické využití: Osvojení těchto dovedností je základní při začátcích s nástroji umělé inteligence.

Osobní zkušenost

Osobně využívám chatboty i k diskusi o konkrétním klientovi. Vypadá to asi takhle:

Analýza klienta: Nahraji dokumenty nebo nadiktuji informace o klientovi, a AI mi navrhne, jaký obsah nebo služba by pro něj mohla být zajímavá.

Simulace námitky: AI může simulovat námitky klienta a navrhnout, jak na ně odpovědět, vylepšit argumentaci nebo předejít námitkám.

Příprava na jednání: AI je silným spojencem při přípravě na důležitá obchodní jednání. Umí vám vytvořit strukturu jednání  i klíčové body, na které je třeba pamatovat.

Autor: Michal Kuthan, expert na AI a automatizaci pro finanční poradce (prvních 50 přihlášených získává měsíc zdarma do komunity na HeroHero)