Cestovní pojištění je pro mnohé z nás klíčovou součástí příprav na dovolenou či služební cesty. Poskytuje ochranu před nepředvídanými událostmi, jako jsou zranění, nemoci nebo ztráta zavazadel. Avšak mnoho cestovatelů si není vědomo, že jejich chování, konkrétně konzumace alkoholu, může mít zásadní vliv na to, zda pojišťovna případné škody uhradí. Jaký vliv má konzumace alkoholu na cestovní pojištění? Většina...
Vytvořit na sociálních sítích fungující reklamu jakožto finančního poradce je jednoduché, ale ne snadné. Existuje několik možností umístění reklamy, včetně: Facebook Další platformy sociálních médií, jako je X (dříve Twitter), Instagram, YouTube a TikTok LinkedIn Reklamy na webových stránkách Vsunuté reklamy Každý z nich má své výhody a nevýhody, pokud jde o věci, jako je míra konverze, viditelnost a cena. V minulých...
Otázku v titulku jsem si chtě nechtě musel položit po přečtení nového ebooku Finanční soutěže. Ačkoliv se poskytovatelé finančních produktů chlubí různými „zlatými“ oceněními, jejich skutečná vypovídací hodnota je bohužel velmi limitovaná až nulová. Věřit výsledkům soutěží o nejlepší finanční produkt, banku nebo pojišťovnu se pochopitelně nevyplácí. Nová analýza potvrdila to, co všichni na finančním trhu vědí nebo alespoň...
Seriál o produktech důchodového investičního produktu (DIP) pokračuje recenzí nabídky společnosti CYRRUS. 1) Produkt a poskytovatel CYRRUS DIP Smlouvu s klientem uzavírá společnost CYRRUS, a.s. Pro investici do DIPu je třeba uzavřít: obecnou komisionářskou smlouvu pro nákup a prodej investičních nástrojů a následně specializovaný dodatek pro dlouhodobý investiční produkt. A do třetice se uzavře tzv. pokyn k DIP, kde jsou uvedeny parametry konkrétního...
Otázka člena Akademie: Jsem finanční poradce a rád bych si sjednal pojištění pracovní neschopnosti. Mohu v pracovní neschopnosti částečně pracovat a dostávat provize? Odpověď: Odpovím ze široka, neboť je to důležité k pochopení problematiky. Jinak se na danou situaci dívá stát a jinak komerční pojišťovny, které někdy ze státního systému vycházejí a jindy ne. Téma nemocenského pojištění je upraveno zákonem č. 187/2006...
Od roku 2024 zařadily novelizované zákony do třetího penzijního pilíře i nový druh produktu – tzv. DIP neboli důchodový investiční produkt. Více než 20 společností nabídlo svá řešení a situace se stala málo přehlednou. Mnoho nabídek, málo informací Zatímco DPS (doplňkové penzijní spoření) má díky regulaci přehlednou poplatkovou strukturu, u DIPů je situace zcela odlišná. Připomeňme, že standardní účastnické...
Jaké jsou klíčové prvky, které dovedou finančního poradce k úspěchu? Ano, jedním z nich je systém. Do tohoto systému, o kterém hovořím na školeních, spadá i chytrá reklama. V minulém dílu jsme si ukázali, jak inzerovat životní pojištění, nyní se podíváme na důchodové produkty. Nejúspěšnější reklama opět fungovala nikoliv z té „produktové stránky“, ale z „problémové stránky“. Pouze zanedbatelné procento lidí si uvědomuje důležitost...
V roce 2017 jsem napsal článek na téma ceny pojištění smrti. V článku byla uvedena následující srovnávací tabulka pro uvedený modelový příklad: Samozřejmě záleží na konkrétních modelových situacích. Nicméně pokud finanční poradce z nějakého důvodu hledá nízkou cenu pojištění smrti, lze do výběru doporučit zahrnutí: NN Život (s možností i velmi nízké ceny na počátku pojištění s nárůstem po 5 letech trvání pojištění) Metlife...
Seriál o produktech důchodového investičního produktu (DIP) pokračuje recenzí nabídky KK INVESTMENT PARTNERS (dále jako zkratka KKIP). Struktura všech recenzí je stejná: pět částí, které popisují základní vlastnosti a parametry důchodového investičního produktu. 1) Produkt a poskytovatel KKIP DIP Smlouvu s klientem uzavírá společnost KK INVESTMENT PARTNERS, a.s. Jedná se o „Komisionářskou smlouvu o obstarávání obchodů s cennými papíry vydávanými fondy kolektivního investování“. Podle...
V rozporu s titulkem nemám již v úmyslu psát pokračování mé knihy Jak nás podvádějí aneb Pravda o finančním trhu a penzijní reformě. Některé investiční skandály se však do knihy nevešly nebo k nim došlo až po vydání knihy. Je to případ i následujícího produktu, který byl na českém trhu prodáván pod označením „managed deposit“, tedy řízený (spravovaný) vklad. Jednalo se o účet na měnovém trhu (FOREX)...
Dušan Šídlo
